中新網(wǎng)河南新聞3月9日電 近年來(lái)，電信詐騙犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā)，嚴(yán)重侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全及合法權(quán)益。在國(guó)家重拳出擊下，電信詐騙活動(dòng)得到一定遏制，但新型詐騙套路仍層出不窮。工商銀行河南省分行認(rèn)真履行銀行賬戶(hù)管理主體責(zé)任，密織反詐防護(hù)網(wǎng)，有效守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
多措并舉筑牢反詐“防火墻”
實(shí)施電信詐騙犯罪離不開(kāi)“兩卡”。工行河南省分行切實(shí)壓實(shí)銀行賬戶(hù)管理主體責(zé)任，按照“主動(dòng)防、智能控、全面管”的風(fēng)險(xiǎn)治理路徑，以建立銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制為核心，有效提升電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防控能力和防控水平，守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”。
在工作機(jī)制上，工行河南省分行堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求，制定《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)系統(tǒng)推進(jìn)、源頭治理、綜合施測(cè)、聯(lián)防聯(lián)控等方面，全面落實(shí)管控措施和責(zé)任，深入推進(jìn)和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。
建立了一把手負(fù)責(zé)、掛牌督辦、倒查問(wèn)責(zé)等機(jī)制，壓實(shí)各部門(mén)、各級(jí)機(jī)構(gòu)賬戶(hù)管理主體責(zé)任。同時(shí)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別攔截機(jī)制，投產(chǎn)個(gè)金智能風(fēng)控平臺(tái)、強(qiáng)化數(shù)據(jù)模型運(yùn)用，對(duì)重點(diǎn)可疑賬戶(hù)及早管控，同時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)分析共享，通過(guò)科技賦能有效防控賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。
此外，該行積極落實(shí)賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理，建立“開(kāi)戶(hù)復(fù)核機(jī)制”“賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理指引”，從“事前”嚴(yán)控開(kāi)戶(hù)，向“事中”限額管理和“事后”交易監(jiān)測(cè)預(yù)警轉(zhuǎn)變。對(duì)新增賬戶(hù)，堅(jiān)持做好身份核實(shí)“五問(wèn)”、賬戶(hù)核實(shí)“兩查”，嚴(yán)控開(kāi)戶(hù)源頭風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)存量賬戶(hù)，通過(guò)開(kāi)展“一人多戶(hù)、長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)清理”等個(gè)人賬戶(hù)專(zhuān)項(xiàng)治理及企業(yè)賬戶(hù)排查活動(dòng)，加大對(duì)存量賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)防控力度，做到早發(fā)現(xiàn)早處置，阻斷電信詐騙資金轉(zhuǎn)移路徑。
攔截詐騙近兩百起，有效守護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)安全
新形勢(shì)下，電信詐騙套路不斷翻新，令人防不勝防。前不久，濟(jì)源市民尚女士收到一個(gè)陌生電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)尚女士網(wǎng)購(gòu)商品快遞丟失，要賠付給她400元。當(dāng)時(shí)尚女士剛好網(wǎng)購(gòu)有一件價(jià)值300元的物品，在收到100元轉(zhuǎn)賬后，尚女士相信了對(duì)方。在轉(zhuǎn)賬交流過(guò)程中，對(duì)方竊取了尚女士的身份證及銀行賬戶(hù)信息，隨后誘導(dǎo)她通過(guò)借貸平臺(tái)借款15200元。借款成功后，對(duì)方謊稱(chēng)操作失誤錯(cuò)將自己的15200元轉(zhuǎn)到了尚女士賬上，需尚女士將這筆資金轉(zhuǎn)到其指定賬戶(hù)上。隨后，尚女士匆匆來(lái)到工商銀行濟(jì)源分行克井支行，準(zhǔn)備將錢(qián)轉(zhuǎn)給對(duì)方。
在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，工行工作人員發(fā)覺(jué)尚女士言辭異常，了解事情來(lái)龍去脈后，值班行長(zhǎng)斷定尚女士遭遇了電信詐騙，便引導(dǎo)尚女士將錢(qián)款取出做銷(xiāo)卡處理，并幫她將15200元借款歸還借貸平臺(tái)。工行工作人員機(jī)敏的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，幫尚女士避免了經(jīng)濟(jì)損失。
這只是工行河南省分行守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”的一個(gè)縮影。為提升員工風(fēng)險(xiǎn)防控能力，工行河南省分行不斷加強(qiáng)員工專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，提升反詐實(shí)戰(zhàn)能力。
去年，該行通過(guò)認(rèn)真研判開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)和賬戶(hù)核實(shí)環(huán)節(jié)的可疑信息和線索，累計(jì)識(shí)破出租出借開(kāi)戶(hù)、幫助客戶(hù)攔截被騙資金、協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲電信詐騙嫌疑人等195起，成功協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲67名涉嫌電信詐騙嫌疑人，協(xié)助客戶(hù)避免169.57萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失，有效守護(hù)了百姓的財(cái)產(chǎn)安全。
創(chuàng)新宣教，不斷增強(qiáng)全民反詐意識(shí)
防范電信詐騙，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，不僅要靠技防人防，還要持續(xù)優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，社會(huì)多方共同努力，增強(qiáng)全民反詐意識(shí)及識(shí)別能力。
為增強(qiáng)公眾防詐反詐意識(shí)，工行河南省分行積極開(kāi)展各種宣教活動(dòng)，將集中式與常態(tài)化宣教相結(jié)合、集中教育與長(zhǎng)期宣傳相結(jié)合、金融知識(shí)宣教與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合，“線上+線下”多渠道常態(tài)化開(kāi)展消費(fèi)者金融知識(shí)宣教活動(dòng)，不斷提高公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。
同時(shí)，充分利用官網(wǎng)、電子銀行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等行內(nèi)渠道，及公眾號(hào)、新媒體等形式進(jìn)行宣傳；多輪次開(kāi)展金融知識(shí)進(jìn)校園、社區(qū)、廣場(chǎng)、企業(yè)、農(nóng)村等地，進(jìn)行賬戶(hù)使用的法律責(zé)任、賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控、賬戶(hù)服務(wù)便民惠民政策等宣傳工作，通過(guò)“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”“走出去”等方式開(kāi)展各種形式的宣傳教育。
據(jù)了解，去年一年，工行河南省分行開(kāi)展宣傳活動(dòng)800余次，發(fā)放《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)》、宣傳資料等30余萬(wàn)份，懸掛橫幅300余條，在普及金融知識(shí)的同時(shí)，營(yíng)造了人人防詐、反詐的良好氛圍。(魏利華)
